A segurança financeira digital nunca foi tão importante. Com o aumento exponencial de transações online e a sofisticação dos ataques cibernéticos, empresas de todos os portes precisam adotar práticas robustas de compliance e segurança.
Neste guia, vamos apresentar as 5 práticas essenciais que toda empresa deve implementar para proteger suas operações financeiras e garantir conformidade regulatória.
1. Controle de Acessos Granular
Princípio do Menor Privilégio
Cada colaborador deve ter acesso apenas ao que precisa para executar suas funções. Nem mais, nem menos. Isso minimiza riscos de fraude interna e limita danos em caso de comprometimento de credenciais.
Implementação prática:
- Perfis diferenciados: Operador, Aprovador, Administrador, Visualizador
- Controle de alçadas: Limites de valor por perfil de usuário
- Dupla aprovação: Transações acima de determinado valor exigem duas assinaturas
- Logs de auditoria: Registro completo de todas as ações realizadas
2. Autenticação em Duas Etapas (2FA)
Camada Extra de Proteção
A autenticação em duas etapas é obrigatória para qualquer operação financeira sensível. Ela garante que mesmo se uma senha for comprometida, o invasor não conseguirá acessar a conta.
Atenção: SMS não é o método mais seguro
Prefira aplicativos autenticadores (Google Authenticator, Authy) ou chaves de segurança física (FIDO2) ao invés de SMS, que pode ser interceptado via SIM swap.
Métodos de 2FA recomendados (do mais para o menos seguro):
- Chaves de segurança FIDO2: Hardware físico, praticamente inviolável
- Aplicativos autenticadores: Google Authenticator, Authy, Microsoft Authenticator
- Biometria: Reconhecimento facial ou digital no dispositivo
- SMS/E-mail: Melhor que nada, mas vulnerável a ataques
3. Monitoramento em Tempo Real
Detecção de Anomalias
Sistemas de monitoramento baseados em IA conseguem identificar comportamentos suspeitos antes que causem danos. Transações fora do padrão disparam alertas automáticos.
Indicadores de atividade suspeita:
- Transações em horários atípicos para a empresa
- Acessos de localizações geográficas incomuns
- Volume de transações fora do padrão histórico
- Tentativas múltiplas de login com falha
- Alterações em dados cadastrais sensíveis
DBX Proteção Ativa
O DBX monitora todas as transações 24/7 com inteligência artificial, bloqueando operações suspeitas antes que sejam concluídas e notificando imediatamente os responsáveis.
4. Política de Segurança da Informação
Documentação e Treinamento
Uma política de segurança bem documentada e equipes treinadas são a primeira linha de defesa contra ataques. A maioria dos incidentes começa com erro humano.
Elementos essenciais de uma política de segurança:
- Gestão de senhas: Regras de complexidade e troca periódica
- Uso de dispositivos: Políticas para BYOD e dispositivos corporativos
- Resposta a incidentes: Procedimentos claros para quando algo der errado
- Treinamento contínuo: Reciclagem regular sobre novas ameaças
"A segurança é tão forte quanto seu elo mais fraco. Na maioria das vezes, esse elo é o fator humano. Invista em treinamento."
5. Conformidade com LGPD
Proteção de Dados Pessoais
A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) não é opcional. Empresas que tratam dados pessoais de clientes, fornecedores ou colaboradores devem estar em conformidade sob pena de multas significativas.
Multas podem chegar a R$ 50 milhões
A ANPD pode aplicar multas de até 2% do faturamento da empresa, limitadas a R$ 50 milhões por infração. Além disso, há risco reputacional incalculável.
Requisitos básicos de conformidade:
- Mapeamento de dados: Saiba quais dados coleta e por quê
- Consentimento: Obtenha autorização clara para uso de dados
- DPO: Nomeie um Encarregado de Proteção de Dados
- Criptografia: Proteja dados em trânsito e em repouso
Conclusão: Segurança é Investimento
Implementar práticas robustas de compliance e segurança não é custo — é investimento. Os prejuízos causados por um incidente de segurança (financeiros, operacionais e reputacionais) são sempre muito maiores que o investimento em prevenção.
O DBX foi construído com segurança como prioridade desde o primeiro dia, seguindo os mais rigorosos padrões internacionais de proteção de dados e compliance bancário.
